Tartalom
A havi hozamok évesítése fontos készség az egyes befektetők számára. Sok brókercég havonta számol be a befektetési teljesítményről, de ezek a cégek szinte soha nem szolgáltatnak éves teljesítményen alapuló információkat. Lehet, hogy az alkalmazásai jól sikerültek az elmúlt hónapokban, de előfordulhat, hogy évente nagyon rosszul teljesítenek az év korábbi két-két hónapja miatt. Az ilyen típusú információkat nehéz lehet kinyerni a brókercégektől, hacsak nem tudja egyedül elvégezni a szükséges számításokat.
1. lépés
Változtassa meg a havi hozamok adatait százalékokról tizedesekre, és írja be az Excelbe. Tegyük fel például, hogy három hónapos megtérülési adatai vannak: 1,51%, -1,96% és 1,12%. Konvertálja ezeket a számokat tizedesjegyekké az alábbiak szerint: 1 + 0,0151 = 1,0151; 1 - 0,0916 = 0,9804; 1 + 0,112 = 1,0112.
2. lépés
Szorozzuk össze ezeket a számokat, hogy megkapjuk az éves hozamot. Ebben a példában a soros érték 1,0151 x 0,9804 x 1,0112 = 1,00635. Ezt gyorsan megteheti az Excelben a "Termék" funkció használatával. Írja be a = TERMÉK parancsot (és válassza ki a havi számokat tartalmazó cellákat, zárja be a zárójeleket és nyomja meg az Enter billentyűt az éves hozam kiszámításához.
3. lépés
Csökkentse a 2. lépésben kiszámított éves érték 1-jét, és szorozza meg ezt 100-zal, hogy százalékra konvertálja: 1,00635 - 1 x 100 = 0,635 százalék.