Tartalom
A bankok nem jelentenek bankszámlára befizetett összegeket az IRS-nek, kivéve szokatlan körülményeket, és az RF-nek tett jelentések nem függnek a számlán lévő teljes pénzmennyiségtől. A bevétel fő feladata a tranzakciók kivizsgálása, ha vannak arra utaló jelek, hogy a befizetett pénzeszközöket tiltott módon szerezték be. Emiatt az IRS korlátokat szab a tranzakciók típusaira, amelyeket a bankoknak be kell jelenteniük, és megkövetelik a bankoktól, hogy minden 21 000,00 R $ feletti készpénzbetétet jelentenek.
Előnyök
A kongresszus elfogadta az 1970-es banktitokról szóló törvényt a pénzmosás és az adókijátszás eseteinek felderítésére. A banki jelentési követelményekre vonatkozó szabályok segítik a rendőrséget az illegális drogok értékesítésével foglalkozó személyek felkutatásában és bíróság elé állításában. A Világkereskedelmi Központ ellen szeptember 11-én elkövetett terrortámadások után a banktitokról szóló törvény szerinti banki értesítések is hozzájárultak a terrorizmus finanszírozásának forrásainak felszámolásához az Egyesült Államokban.
Típusok
Az IRS megköveteli a bankoktól, hogy a 8300-as űrlap használatával minden készpénzes bankbetétet legalább 20 000,00 USD-ban tegyenek közzé. Az IRS számára a pénz az ország hivatalos pénzneme vagy más országok bármely más hivatalos pénzneme. A bankok az összegtől függetlenül nem tájékoztatják a bevételt a számlán elhelyezett csekkekről, mivel ez a pénz nyomon követhető, a pénz átutalása miatt a másik ügyfél számlájára. Ha azonban az ügyfél 20 000,00 R vagy annál nagyobb csekket, pénzutalványt vagy utazási csekket fizet be a számlájára, és a bank úgy véli, hogy a pénzt bűncselekményre fordítják, a banknak be kell jelentenie ezt a tranzakciót. a 8300-as űrlap használatával.
Kapcsolódó műveletek
Egyes terroristák és pénzmosók kisebb betéteket helyeznek el, hogy elkerüljék a követelményeket. Ha olyan számlán vannak betétek, amelyek összege legalább 20 000,00 R $, külön tranzakciókban 24 órán keresztül, a banknak az összes betétet tranzakcióként kell elszámolnia a Bevétel felé történő jelentéstételhez. Ha egy bank azt gyanítja, hogy a betétes a kockázatok elkerülése érdekében rendszeres időközönként pénzt helyez le egy számlára, az intézménynek be kell jelentenie ezeket a tranzakciókat is a RF-nek.
Tölt
A bankok a gyanús tranzakciót követően 15 napon belül elküldik a 8300-as űrlapot. Ez az űrlap megköveteli, hogy a bank felsorolja üzleti adatait és a betétes személyes adatait. Ezenkívül a banknak le kell írnia a tranzakció összegét és azt, hogy a bank hogyan fogadta az alapokat. Miután befejezte az űrlap kitöltését, a bankok közvetlenül az IRS-nek küldik el.